• 石家庄维维会所

    电话:13333333333网站出租

    Q Q: 130370网站出租

济南市公安局市中分局:这是不是“套路贷”诈

原标题:济南市公安局市中分局:这是不是“套路贷”诈骗?难道不是犯罪事

  
  经过2018年11月2号报案,经过马拉松办案,终于时间定格于2019年1月3日,得到了最终结果——撤案!理由:没发现王斌被诈骗一案,我局认为没有犯罪事实发生!根据《刑事诉讼法》第161条之规定撤销该案!
  呜呼!该案犯罪嫌疑人犯罪事实,如此明显,作为办案机关竟然说:没有发现犯罪事实!
  那就广大网友,来看一看,评一评,王斌被诈骗一案是不是典型的“套路贷”,诈骗手段如此娴熟,又有“黑律师”的参与,公然骗取法律公文——“虚假诉讼”,把非法变为合法,这难道不是犯罪事实?难道说非到暴力,才算是犯罪?难道“软暴力”就不是暴力犯罪?
  董保东一个1987年的如此年轻人,自2013年开始从事小额贷款,并且是公司副总,一年后2014年7月25日,在济南注册资金100万,成立济南乾丰金融咨询有限公司,自任董事长,到2018年年底已经营贷款业务长达四年之久,尤其是2018年七月份一个月放贷七千多万!一年就达到数亿元,已经严重违反和扰乱了济南市的金融市场秩序!也违反公安部、银保监会、国家市场监督管理总局、中国人民银行联合发文《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》,随后最高院亦发布《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》(法〔2018〕215号),联合整治民间借贷中不规范行为。
  最高院、公安部等再次明确:以借贷为业的民间借贷合同无效(2018)难道董保东梁元以借贷为职业,难道不是犯罪事实?

  (详见报案材料)

  报案材料如下:

  报 案 材 料

  报案人:王斌,男,1991年6月25日出生,汉族,住山东省临沂市兰山区。电话:15668332222 公民身份证号:3713021991****1815
  犯罪嫌疑人:岳魁,男,1987年3月16日出生,汉族,个体,住山东省嘉祥县孟姑集镇薛家庄村66号。公民身份证号:37082919870316667X
  犯罪嫌疑人:董保东,男,1987年4月1日出生,汉族,金融公司员工,住山东省禹城市城区维新街50号。公民身份证号:371482198704010432
  犯罪嫌疑人:梁元,男,
  犯罪嫌疑人:徐圣凯,男
  犯罪嫌疑人:田小彬,男
  犯罪嫌疑人:付杰,男
  犯罪嫌疑人:张桂林 男
  犯罪嫌疑人:倪海兰, 女 律师 山东律雨事务所


  报案请求:

  请求依法立案,并追究犯罪嫌疑人岳魁、董保东、梁元、徐圣凯、田小彬、付杰、张桂林、倪海兰涉嫌“套路贷”诈骗的刑事责任。

  涉嫌犯罪事实与请求理由:

  导语:

  我叫王斌,现在济南做点生意。我想以我的亲身经历控诉害死人的“套路贷”,同时给社会上急需周转资金的生意人提个醒:需要贷款一定找正规的金融机构!千万不能落入涉黑团伙、尤其是有律师参入设下眼花缭乱的“套路贷”陷阱,因为“套路贷”让我欠下巨债,至今让我有家难归痛不欲生,也让我差一点走上绝路!
  我痛恨“套路贷”,“套路贷”不仅在校园而在民间借贷中也存在“套路贷”!没想到阳光明媚的美丽泉城,闻名全国的“文明城市”——大美济南,也暗流涌动——什么“套路贷”、小额贷!笼罩在美丽泉城光环下涉黑团伙的生根、在保护伞下发芽继续壮大!

  犯罪事实: 环环相扣

  2018年5月,我通过二手车生意的任天明介绍认识了岳魁,想通过岳魁到银行借款50万元用做店面资金周转,他们告诉我的征信是黑户,从正规银行无法获得贷款。后经岳魁介绍,我于5月14日在微
  信上添加了从事小贷业务的梁元,他向我要了贷款资料,包括购房合同等。并于5月15日上午到我店里和家里考察,还出示“廉政公函”当场收取了实地考察费200元。
  5月17日我和岳魁一起来到了位于济南市中区万达写字楼A座1316室一家叫乾丰金融的公司。当时接待的人是梁元,他拿来四份空白的借款合同,让我签。他说这个合同是一式四份,需要公司留存,走个流程,然后指着借款合同第一页在乙方(借款人)、担保人、借款金额(大写)和(小写)空白处按了手印,没有填写金额,也没填写借款期限;合同第二页的乙方与担保人位置让我都签了字按了手印。接着梁元又让我在其中一份格式借款收到条上写下借款70万。我问:“咱们之前不是说借50万吗?怎么写70万的借条?”他说:“这是做给法院看的,只是走个形式,借款数额和期限我填就行啦!签完借款合同就给你放款,再给你一份还款计划表,到时你照着《还款计划表》还款就行,回头再把这70万的欠条给你改成50万就行,这儿业务都是这样的。”签完空白借款合同后原件至今他们都没给我,直到开庭时我才看到复印件)。
  签完空白合同后,梁元问手机能转大额?我回答:没开通!他让我去附近民生银行办一个U盾,开通大额转款功能,随后岳魁陪同我去银行办理了U盾,然后又回到乾丰金融公司转账。

  转账过程:眼花缭乱

  我和岳魁办理完U盾,再次回到乾丰金融公司,找到梁元,他把我和岳魁领进进门右侧一个小屋,拿着手机看着时间,问我收到款了没有?我看了一下手机短信显示收到了来自董保东的第一笔转账20万元,在梁元看着手机过了几分钟,他给我一个银行卡号,要求我把入账20万元其中的12.6万元转账给了梁元自己的账户;然后我又收到董保东转账款20万;接着按照梁元的要求转到徐圣凯账户20万;又接着转了7.4万给徐圣凯的同一个账户。上述转款都由梁元指定,转走这40万后,我问粱元:“你为什么让我把40万先后转到你和徐圣凯账户?”梁元强调说:“这是专门做给法院看的,只是流程!不会骗你的,都是朋友介绍的你放心就行!”。
  符: 整个转款过程:
  2018-05-17 16;13;26 董保东转入: 20万
  2018-05-17 16;17;10 转入梁元账户:12.6万
  2018-05-17 16;27;19 董保东转入: 20万
  2018-05-17 16;34;33 梁元指定转入徐圣凯账户:20万
  2018-05-17 16;36;08 梁元指定转入徐圣凯账户:7.4万
  2018-05-17 16;44;08 董保东转入:30万
  我写了70万的借条,在梁元的指定下转走40万元,只收到了董保东最后一笔转来的30万没有被转走。

  恶意起诉:法盲的“天真”

  5月20、董保东通过律师填写“空白合同”、并“制造三天借款恶意违约”和“虚假转账流水”转入70万瞬间转走40万、再通过借款收到条70万的“虚增债务”进行“虚假诉讼”。明知我不懂法律知识并哄骗我到法庭调解,避开民事诉讼中、开庭、质证,并恶意隐瞒了实地借款本金及实地还款的情况,取得违背真实意愿达成的民事诉讼调解书。为了达到侵占房产的保全,继而哄骗我从而得到了具有法律效力的调解书,说这是为了用我的房子做抵押(详见法院起诉材料和调解书)。
  需要注意的是起诉状日期是5月的20日写成,后改成29日,该笔迹与填写借款合同为同为一个人书写。
  5月20、起诉状早已准备(起诉状日期20日,把0改成9);
  5月29日、济南市市中法院“神速”立案 ;
  6月8日、我的房子被法院查封;
  6月14日、由一陌生微信号请求加我好友,加为好友后对方给我发来了一张《王斌还款计划表》,还款账户户名是田小彬,而不是董保东。看到发来的还款计划,我直接懵了,还款计划是按照70万本金做的等额本息还款计划而不是之前说好的50万?先还息,后还本!

  蒙在鼓里我:19日素要“还款计划表”

  从5月19日开始,我还天真地一直向梁元索要还款计划表,他总是以各种理由来推脱,我找到梁元询问:“你怎么做的70万本金及利息的还款计划表,你不是说这70万的借条,到法院走个流程,就退给我,再改借条吗?”梁元说,还没正式走法庭调解的程序,你先按照这个计划表还款,待法庭调解完,就给你改借条。我又相信了这些所谓的“朋友”。现在我才明白为什么他们迟迟不给我还款计划表的原因。
  拆东墙补西墙:债台高筑

  6月15开始按照还款计划表,我于6月15还了第一期63182.12。在还完第一期后,因资金周转出现困难,岳魁为了给这所谓的70万“借款”平账,又给我介绍了他搞金融的朋友付杰,又以我的购房合同和车做抵押分两次借款18万,月息1毛2,其中在借12万时,直接扣掉了砍头息14400元。又到了下一个还款期,资金再次无力偿还,付杰又把我介绍给了他的朋友张桂林,再次用我的购房合同及车作抵押、借3万月息升至了1毛5,直接扣掉砍头息5000元,我实际到账了2.5万元,第二个月付给张桂林高息4500元。他们就这样让我入了“套路贷”圈套,走上以“高利贷”还“套路贷”的恶性循环中,进一步垒高借款金额。直到后来我才了解付杰与梁元是同学关系、也是付杰联合岳魁、梁元、董保东、律师倪海兰与张桂林等人合伙一起来诈骗我的。我把这些借款全部分批转到田小彬账户。

  还款计划表:暗藏“套路”陷阱

  6月15日下午3:11分,通过一个昵称:啊饿、微信号:xuexue1996,给我的《王斌还款划款计划表》,既没有还款日期、也没有我认可的签字,最大问题是还款帐号不是董保东的,而是一个与出借人不相干帐号(账户名为田小彬)。还款计划是按一年70万本息做的还款计划!该微信通知:还款是从5月17日开始,首期2018年6月15日。我已于:
  2018年6月15日:15:35:01向田小彬账户:款金额:63180.82元。
  2018年7月16日:9:18 :微信号xuexue1996以乾丰金融客服名义提醒下午四点前还款。
  2018年7月16日:15:30:39:63181.82
  截止10月16日:已按还款共向田小彬账户还款:315914.1元,
  到第五期时,因晚还几个小时被罚3500元。
  梁元告诉我逾期一天,违约金是日利息为借款70万本金的千分之五


  接到“传票”:视为儿戏

  6月6日接到法院传票,由于对法律知识的无知,没有引起我足够的重视,还以为是普通的信函,就随手放到车后备箱就没再看过。现在看来,对法律的不了解,也为这次埋下祸根!对法律的没有敬畏之心,后果是不可想象的!

  法庭调解前:已还二期本息13多万

  2018年6月15日:15:35:01向田小彬账户:款金额:63180.82元。
  2018年7月16日:9:18 :微信号xuexue1996以乾丰金融客服名义提醒下午四点前还款。
  2018年7月16日:15:30:39:63181.82
  截止10月16日:已按还款共向田小彬账户还款:315914.1元,
  到第五期时,因晚还几个小时被罚3500元。

  法庭调解:哄骗上当 入了圈套

  7月24日,董保东、梁元等人让我去法院进行调解,让我在调解过程中,不要多说话,按对方律师要求做就行,并且教着我如何说。7月24日上午九点前,我按照他们的要求提前赶到了济南市中法院七贤法庭,先见到对方律师倪海兰,我问倪海兰律师:“我进去该如何说?”倪海兰律师告诉我:“进去什么都不要说,只管答应就行!”在法庭上,我还天真以为只是走个形式而已,都是朋友介绍的,咋会骗我?再一个我对法律无知,就按照他们的要求去做啦!对调解书没提出任何异议,现在想起来自己真是天真、太幼稚了,也让我从此坠入巨大债务,导致天天想着借钱还账的深渊!
  开完庭后,我就问梁元:“借款合同怎么只填了三天的期限?你让我签了70万的借条,你转走40万,剩下30在我卡里,我一共收到30万元,却要按照70万的欠款来还账,那些钱到哪里去了?还有仅法院的受理费就需要一万多元,这个钱谁来交?”梁元继续哄骗我说:“你放心就行,受理费我们交,这只是到法院走个流程而已!”

  警方破获首个“套路贷”大案

  前几日在看到了济南长清警方破获“套路贷”诈骗团伙的相关新闻报道后,我才终于明白自己掉进了“套路贷”精心编织的陷阱,从一开始董保东、梁元、岳魁和付杰等一伙诈骗犯们就勾结律师一起精心设下“空白合同”、虚增债务”、“虚假流水”,“恶意制造违约”、“虚假诉讼”、“收取高额费用”、“再次放高利贷”、进一步“垒高借款债务”等连环套路,让我最终被“套路贷”套牢。

  一案:惊醒梦中人

  遭到以董保东、梁元、岳魁、付杰以及律师为首的涉黑诈骗团伙哄,最终被“套路贷”套牢后,我惶惶不可终日,有家不敢回,无心打理生意,天天过着提心吊胆的日子,更不敢告诉父母,怕他们承受不了这个打击而出现意外!每当想到这四十多万的巨大债务,加上岳魁、付杰的20多万的高利贷,我的心情就沮丧到了极点,甚至想到了去死!在看了关于济南市公安局破获首个“套路贷”新闻报道后,我终于鼓起勇气,告诉了父亲。父鼓励我报警,在全国打黑除恶的今天,山东省会济南市竟有如此大胆的诈骗团伙存在,岂不是给闻名于天下的——全国文明城市的济南市抹黑?父亲鼓励我拿起法律的武器维护自己的合法权益,让这些黑恶势力以及其保护伞,曝光于天下,再也不要披着貌似合法的借贷外衣去祸害百姓啦!

  经调查:该涉黑团伙四年来以此为职业

  事后了解到这帮涉黑团伙就与11月份刚刚开庭的长清“套路贷”案例翻版,几乎是一样的套路,而且因为该团伙有律师的参入,更加具有规避法律制裁的套路。
  这个以济南乾丰金融名义招揽放贷业务的公司,在工商部门真实注册名称:济南市乾丰投资咨询有限公司,注册号:370102200151295,经营范围:投资咨询(不含证券、期货、金融投资),注册资金只有区区一百万金融公司,股东只有二个人,却干着专业银行业专职的数亿元的放贷业务:
  2018年5月17日4:13:放贷70万(15分钟内分三笔转回40万)
  2018年6月15日下午7:19分:放贷50万;
  2018年7月份一个月就放贷:超5000万;
  2018年9月12日12:02分:放贷40万;
  2018年9月27日下午7:57分:放贷100万;
  2018年9月29日下午6:09分:数额不详,加班放款中。
  并有数幅放贷现场截图(以上数据皆来自梁元微信佐证)
  这个涉黑团伙自2014年7月25日成立四年以来先后招聘20多名成员有着组织严密分工明确,在外打着济南乾丰金融公司名义以低息无抵押快速放款进行招揽业务,再以董保东个人以朋友的身份签订借款合同(合同签订内藏很深的猫腻、尤其是空白合同,几乎由律师与起诉书一起完成进行“虚假诉讼”继而收取“利息”、“违约金”、“服务费”、“中介费”、“保证金”等名目繁段收费项目,其实真正落到借款人账户的金额不足借款额的三分之一或者一半,而你借款人要以借款总金额的等额本息还款!进行榨取和侵占借款人的钱财!在这该诈骗公司成立四年多,不知又有多少家庭因为他们的“套路”贷陷入万劫深渊,又导致多少家庭因此妻离子散!

  拿起法律武器:报案

  我想我王斌绝不是被以董保东、梁元岳魁、付杰以及律师倪海兰等为首的诈骗团伙精心设计“套路贷”诈骗的第一个受害人,更不是最后一个。
  不由得使我想起7月24日,在济南市市中区七贤法庭接受调解时,遇到一个五十多岁老人,经营一家饭店,也是因为掉进董保东和梁元设计的“套路贷”的圈套,之后也是以违约而被董保东起诉。还有在8月份,我到乾丰金融找董保东和梁元质问,为何要按照70万的数额进行还款时,曾在他们办公室遇到一对年轻夫妇,因无力偿还资金,要求展期,被他们恐吓得瑟瑟发抖!
  11月15日下午5点,董保东直接给我发微信恐吓我:你要到派出所报案处理,我就到法院申请执行你的房产!
  根据最高法(2018)215号《关于关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》中对“套路贷”的定义:“披着民间借贷外衣,通过“虚增债务”、“伪造证据”、“恶意制造违约”、“收取高额中介费”等犯罪形态,以董保东为首一伙的行为已符合用“套路贷”诈骗等新型犯罪,以及对“套路贷”的描述和“套路贷”的构成要件。他们利用空白合同、虚增债务、恶意制造违约、虚假流水,虚假诉讼等手段,哄骗报我签下高于所借款项一倍多的借款合同。在我签下合同之后,他们的人又哄骗我通过银行转账的方式转走大部分款项,使我最终到账的金额明显少于合同借款数额。董保东一伙让我人签订远高于所借款项的合同,然后截留一部分现金,一方面是为了最大限度拿回借款的本金;另一方面是利用我签下的大额借条,为后续实施诈骗做准备。根据“套路贷”犯罪形态,后续实施包括,以他人(田小彬)的账户收取借款人的还款;以出借人从未收到借款人还款为由诉借款人违约,从而执行借款人抵押的房产,走上以“高利贷”平“套路贷”的恶性循环中,进一步垒高借款金额,以此达到诈骗财产的目的。

  鉴于上述事实:

  上述几位犯罪嫌疑人以非法占有为目的,采用各种哄骗、虚假诉讼,隐瞒真相,诱导和哄骗使得我产生错误认识、按照犯罪嫌疑人指示将款项转出及抵押房产。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,犯罪嫌疑人骗取报案人财产巨大的行为已经符合诈骗罪的构成要件,其行为严重侵害了我王斌财产权利。为保护公民的合法权益不受侵犯,报案人根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零八条相关规定。

  请求理由:

  “我跪请相关部门能尽快对此案予以立案侦察,依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任及民事损失。还像我王斌一样被“套路贷”害的将要寻死的受害人一个公道!

  此致
  中央打黑除恶巡视组
  中央扫黑除恶第五督导组
  中华人民共和国公安部打黑办
  山东省公安厅打黑办


  报案人:王斌
  2018年 12 月 8 日

  附件:
  1、 报案人:王斌身份证复印件1份;
  2、济南市市中区人民法院的起诉材料及民事调解书复印件1份;
  3、犯罪嫌疑人董保东与梁元在“乾丰金融”的合影1份;
  4、报案人王斌银行转账流水复印件1份;
  5、昵称:啊饿、微信号:xuexue1996,给我的《王斌还款划款计划表》微信你截图2份;
  6、向犯罪嫌疑人田小彬还款计划表银行流水1份;
  7、微信聊天记录截图一份;
  8、犯罪嫌疑人董保东与梁元在“乾丰金融”的合影配放贷业务广告宣传单1份;
  9、 济南乾丰金融以此为职业:
  (1)2018年6月15日下午7:19分:放贷50万1份;
  (2)2018年7月份一个月就放贷:超5000万1份;
  (3)2018年9月12日12:02分:放贷40万1份;
  (4)2018年9月27日下午7:57分:放贷100万1份;
  (5)2018年9月29日下午6:09分加班放款中数额不详1份,
  (6)放贷业务现场截图3份;
  10、济南乾丰金融注册于2014年7月25日该公司注册截图;
  11、济南乾丰金融注册于2018年7月25日该公司成立四周年全部团伙庆功宴会截图;
  12、11月15日下午5点,乾丰金融总经理董保东直接给我发微信语音恐吓我:你敢到派出所报案处理,我就到法院申请执行你的房产;
  13、备注:6月11日、银联入账:167500元、对方户名:刘延亮 帐号:622908376560679514(暂存款退回)我与刘延亮没有任何业务来往





  

  

  

  

  

  

  







<

13333333333网站出租

电话

在线QQ130370网站出租

在线Q Q